脫歐風暴 英房產基金 停贖連環爆
市場憂房地產市場崩盤 上演「貝爾斯登事件2.0」

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英國脫歐風險再起,英國3大房產基金在24小時內相繼宣布暫停贖回。圖為倫敦商業大樓群。彭博
效應浮現

【劉煥彥、陳瑩欣、林巧雁╱台北報導】英國脫歐衝擊浮現,規模合計91億英鎊(約3900億台幣)的英國3大房產基金包括標準人壽(Standard Life Investments)、保險巨擘英傑華(Aviva)及M&G Investments旗下的房地產基金在24小時內相繼宣布暫停贖回,引發市場擔心身為英國經濟支柱的房地產市場可能崩盤,部分分析師甚至警告,英國可能上演「貝爾斯登事件2.0」。

法國巴黎銀行認為,金融市場尚未完全反映英銀將出手救市的可能性。法巴預期,下半年英格蘭銀行可能救市3連發,下周先降息1碼,8月再降息1碼,11月則宣布祭出規模1000億英鎊的QE(量化寬鬆)措施。

義大利銀行傳危機
《金融時報》指出,2007年英國房地產市場崩盤前曾出現類似暫停贖回潮,造成房地產遭到拋售,進而加重房市跌勢,形成惡性循環。2007年貝爾斯登2檔不動產相關基金先禁止投資人贖回,然後再清算,暴露美國房市泡沫化,催化金融體系崩盤,引爆造成全球金融海嘯的次級房貸危機。
受利空影響,英鎊昨盤中一度改寫31年來最低價位,歐股早盤同步重挫近2%,美股道瓊期指也滑落逾120點。法人認為,英格蘭銀行(英國央行)下周起可望連出3招救英國經濟,但這反而可能造成新1波英鎊拋售潮。
隨著市場避險情緒升溫,英鎊昨盤中貶破1英鎊兌1.28美元關卡,最低貶1.72%至1英鎊兌1.2798美元,改寫1985年以來新低,日圓最多強升1.51%至100.2日圓兌1美元,創下英國脫歐公投以來最高價位。
同樣被視為避險資產的貴金屬價格也走高,黃金現貨價格昨連續第6個交易日上漲,最多漲1.39%至每盎司1375.28美元。
在英國脫歐衝擊下,義大利銀行業顯得搖搖欲墜,義大利主管機關昨宣布,當天全天禁止放空Siena銀行(Banca Monte dei Paschi di Siena)。法國興業銀行董事長斯馬吉(Lorenzo Bini Smaghi)警告,義大利銀行業危機可能蔓延至整個歐洲,並呼籲放寬各國紓困銀行業者的上限。

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國壽:不擔心崩跌
對房產基金爆出暫停贖回,金管會官員昨表示,目前尚未開放境外不動產投資信託基金(REITs)進入台灣,而國內基金沒有流動性疑慮,投資人不必恐慌。
金管會官員重申,英國脫歐後壽險業對英曝險達7000億台幣,但英鎊計價僅1290億元,其餘商品為美元計價,雖然英鎊走貶,但美元升值,一來一回下壽險業可能還有增加獲利的空間。
國泰人壽副總林昭廷表示,目前為止仍不認為英國房地產會出現崩跌危機,反而覺得價格下跌更有進場機會,英國不動產基金贖回潮應只是散戶短期現象。國壽所投資的倫敦商辦簽長期租金,解約仍要付完租金,不會太擔心。

英房地產基金暫停贖回警訊
◎房地產難快速變現,基金如需急著出售恐爆系統性風險,刺激更多人要求贖回,加重跌勢
◎市場擔心英國上演「貝爾斯登2.0」,2007年貝爾斯登2檔不動產基金先停贖再清算,暴露美國房市泡沫化,催化金融體系崩潰
◎未來數周恐有更多類似基金暫停贖回
資料來源:綜合外電

房市會再跌三年?李同榮:除以二剛好
 經濟日報 記者郭及天╱即時報導

分享對於各界專家學者對房市下修的預期,也有業者提出房市還要再跌三年、盤四年的看法,吉家網不動產董事長李同榮指出,市場沒那麼悲觀,他的看法:剛好除以2。李同榮指出,他對再一年半房市落底觀點不變。
他表示,目前房市交易量經兩年觀望期,量已縮見底,下半年新成屋價格將有較大幅度鬆動,預售斷頭戶持續增加,低總價產品跌幅縮小,整體交易量會遞增,市場呈現價跌量增的現象,面對股市房市衰敗與經濟負成長率的威脅,2017年春將是利多政策出籠最佳時點,積壓三年的6萬戶首購買盤逐漸進場,下半年低總價產品將率先止跌,中古屋房價落底時點在2017年第四季,2018~2020年房市將回歸基本面,隨經濟成長起伏。

李同榮進一步指出,趨勢判斷要有大數據分析,不宜憑直覺,也不能受現況影響,否則就會按圖說故事談未來。

台北市從2014年第二季中古屋每坪高點的均價65.7萬,到2016年第二季均價56.27萬足足跌15%,未來跌幅不會超過15%,均價會在跌破50萬後止跌,最有可能的止跌點在每坪48萬~49萬,大安區目前均價每坪76萬,未來會在每坪65萬~66萬止跌,全省止跌的訊號,區域看大安區,產品看低總價。

至於新北市均價已跌破30萬,未來止跌點在每坪25萬,桃竹止跌點在每坪14~15萬,台中止跌點在每坪13~14萬,台南市止跌點在每坪10萬。高雄止跌點在每坪11~12萬,各地止跌點回復到2011~2012年之間行情。

顏炳立:蝴蝶抵不過春燕 房市7年之後風再起

【記者游智文╱即時報導】戴德梁行總經理顏炳立5日上午表示,現在利多消息不少,但都是蝴蝶,不是燕子,如果有也是跛腳;他說,「現在蝴蝶滿天飛,但抵不過一隻春燕」,房市得「等7年後風再起」。

戴德梁行5日發布第二季商用市場報告,顏炳立對市場仍抱持悲觀,表示這幾年房市不會看到春天,房市未來仍將緩跌3年,盤整4年,「炎熱的太陽,叫不醒失溫的房市」。

顏炳立說,現在市場有很多消息,有說房市解凍,有說房價已回升,央行也在上周四度降息,但央行降息就像給市場止瀉藥,本來市場趕快拉一拉,會比較快復原,但給了止瀉藥,反而拉長緩跌時間,市場又回到傷在期待,死在無量的局面。

顏炳立表示,現在市場不利賣方,整個形勢是「今天不賣,明天更低」,目前價格破壞效應已開始,先前已經推出的建案,現在騎虎難下,但是新的案子就會降價,如板橋最近就開出的四字頭的建案。

他表示,這會產生連鎖效應,預售屋降價賣新成屋價,新成屋就套牢,新成屋賣中古屋價格,中古屋就套住,沿路打下來,土地最終也要面臨降價。

他說,豪宅市場不管有沒有放寬,已經「掛掉」了,因為政策對投資市場不友善,市場現在僅存的火種,是自用買盤,唯一能救房市的,就是廢掉房地合一稅。

顏炳立說,買氣藏在讓利裡,現在蛋黃區房價已經在賣蛋白的價格,過去價格、買氣,如今已是「往事只能回味」,降息只是讓賣方做困獸之鬥,拉長緩跌時間,最後還是得降價換成交。

FROM蘋果日報http://www.appledaily.com.tw/appledaily/article/finance/20160707/37298500/%E8%84%AB%E6%AD%90%E9%A2%A8%E6%9A%B4%E8%8B%B1%E6%88%BF%E7%94%A2%E5%9F%BA%E9%87%91%E5%81%9C%E8%B4%96%E9%80%A3%E7%92%B0%E7%88%86

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