蔡友才禁出境 兆豐銀涉洗錢 約談前董座    

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兆豐金前董事長蔡友才(左)因涉《洗錢防制法》,昨遭約談後限制出境。方萬民攝


【綜合報導】兆豐銀行紐約分行被美方金融檢查,發現未申報逾百億美元可疑金流,且回應金檢缺失諸多否認且態度「不屑一顧」,遭美方以違反《反洗錢法》重罰約台幣57億元,外界將矛頭指向3月底閃辭的兆豐金控前董事長蔡友才,蔡昨對外堅稱歡迎追查「該槍斃誰,早點查個水落石出!」並發4點聲明駁斥,隨後遭檢調以被告身分約談4小時,北檢訊後以涉違反《銀行法》、《洗錢防制法》等罪嫌限制出境,現任董事長徐光曦訊後請回。


而兆豐金受旗下兆豐銀行紐約分行此一風暴拖累,股價連2天市值已蒸發211億,連同被美方重罰的57億元,受創總額高達268億元。兆豐金昨公告認列57億罰款損失,上半年每股純益少0.41元。 
美國紐約州金融服務署(DFS)去年因對兆豐紐約分行業務檢查,發現2010年起該行與巴拿馬分行部分帳戶,累計有百億美元可疑金流未申報,且部分疑涉及特定律師事務所設立的逃稅洗錢空殼公司,也就是先前曾被媒體揭發,所謂「巴拿馬文件」的公司,其中包括有A帳戶匯款到已關閉的B帳戶被退回,未依規定申報等情形。

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兆豐金現任董事長徐光曦昨被以證人身分傳訊後請回。方萬民攝


「已盡善良管理責」
DFS今年2月要求回報改進,3月兆豐回報後,蔡友才3月底以「多陪家人」等理由閃辭,轉進鑒機資產當董事長。但DFS審核兆豐的回覆,日前決定以違反美國《反洗錢法》重罰1.8億美元、約合台幣57億元,痛批兆豐對金檢結果諸多否認、態度「不屑一顧」。外界籲究責,質疑3月底閃辭、經手處理此事的兆豐金控前董事長蔡友才出包落跑。


蔡昨對外受訪堅稱「已盡善良管理人責任」,歡迎追查「看誰是禍首、該槍斃誰,早點查個水落石出!」另透過幕僚對外發表4點聲明,包括強調紐約分行是「違反通報規定,並非涉及洗錢行為。」並指今年3月24日,紐約分行將改善計劃提報DFS後,回報總行稱DFS應可接受,他在離職前認為,已將全套改善計劃送至DFS,之後才請辭。


台北地檢署昨緊急指揮調查局台北市調處,兵分多路前往兆豐金控、兆豐銀行總行、金管會、財政部,調取相關資料,也請具有美國紐約州律師資格的檢察官王珮儒,翻譯DFS對此事的公開文件,並以他字案被告身分約談蔡友才到案,訊後被以涉嫌違反《洗錢防制法》、《銀行法》及《金融控股公司法》,諭令限制出境、出海、住居及小三通,昨晚又以證人身分傳喚現任董事長徐光曦到案說明,訊後請回。 

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有美國紐約州律師資格的檢察官王珮儒,昨說明紐約DFS文件內容。趙元斌攝


可疑金流百億美元
蔡友才在律師陪同下應訊近4個小時,離開面對媒體低調表示:「謝謝大家關心,有機會做完整的說明,(開庭)時間比較久因為都在回憶,而我離開了,我什麼資料也沒有。」記者追問他是不是2013年就知道洗錢的情報?蔡立刻反駁:「沒有洗錢啦。」
據了解,蔡友才否認被DFS重罰的「可疑交易」涉及洗錢,供稱這些帳戶只因巴拿馬政府為了洗刷洗錢王國惡名,在全面清查空頭帳戶時,因無法聯絡到公司負責人,戶頭遭凍結而關閉,這不代表是洗錢的非法帳戶。對是否知情不報,他則表示,公司分層管理,當時他擔任董事長一職,不可能管到這麼細的事。
另據兆豐銀主管指出,巴拿馬文件所提到有洗錢嫌疑的2900家企業中,有200多家為兆豐客戶,在不違反法令下,兆豐銀昨已提供現有8成客戶資料給檢調,另外2成因是香港、新加坡分行的客戶,須先取得當地主管機關同意,才可將資料轉給檢調。


金管會官員認為,兆豐銀涉洗錢案,最大錯誤是「該申報而未申報」,即使資金從A帳戶匯款到B帳戶,但B帳戶關閉,錢退回給A帳戶沒完成交易,依規定仍須申報。金管會副主委桂先農說,就算交易沒有完成,有疑似洗錢的態樣就須申報,舉世皆然,兆豐銀沒有申報「是不對的」,這是法令遵循的問題。


兆豐金副總陳松興昨表示,兆豐對社會大眾、同仁表示歉意,也完全配合檢調、財政部、金管會的要求,盼盡快釐清案情。但兆豐銀主管指出,巴拿馬是外匯管制國家,跨國貿易常需用到美元,所以百億可疑金流,是巴拿馬分行向紐約分行拆借美元來應急,並非百億美元都有洗錢嫌疑。 

「無關閃辭鬼才信」
律師莊正指出,我國《洗錢防制法》規定,金融機構對於50萬元以上的交易應向調查局申報,否則最重處100萬元罰鍰;若協助洗錢,最重處7年徒刑、併科500萬元罰金。律師蔡昆洲指出,若相關人員違背職務導致銀行利益受損,恐涉《銀行法》及《金控法》的金融人員背信罪,可處3年到10年徒刑,得併科最多2億元罰金。


律師陳濬理指出,若確認銀行人員未盡注意義務導致公司受損,無論官股或一般股民都可透過公司向董事長或相關人員提告求償。
蔡友才稱已善盡善良管理人義務,網友昨一面倒痛批「不要臉」、「出大包快速閃人,然後再說閃人和出包無關?鬼才信吧!也有酸:「原來『什麼都不知道』真的可以當銀行董事長。」 

蔡友才小檔案
●年齡:65歲
●學歷:政大財稅所
●現職:鑒機資產管理公司董事長
●經歷:兆豐金董事長、永豐金董事長、合庫總經理、交銀副總、財政部金融局副局長
●家庭:已婚,育有2子
資料來源:《蘋果》採訪整理 

兆豐銀遭美罰款事件簿
2015/01~03
美國紐約州金融服務署(DFS)對兆豐銀紐約分行進行一般業務檢查
2016/02/09
兆豐銀紐約分行收到DFS金檢報告,質疑似洗錢交易而未申報的行為違反法令
03/29
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05/18
兆豐銀將DFS金檢報告呈報金管會
7月中下旬
DFS告知擬重罰3.5億美元(約111億元台幣)
08/01
兆豐銀總經理吳漢卿向金管會口頭報告罰款一事
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08/21
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08/23
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資料來源:《蘋果》採訪整理 

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