義銀壞帳風暴 危及全歐洲
經濟日報 編譯黃智勤/綜合外電  

受「英脫」效應衝擊,壞帳沉重的義大利銀行業正面臨一場「完美風暴」。 路透

受「英脫」效應衝擊,壞帳沉重的義大利銀行業正面臨一場「完美風暴」,危機甚至已延燒至整個歐洲,境內銀行體系面臨系統性風險,瀕臨崩潰的跡象隨處可見。

從德銀、瑞士信貸等股價迭創新低,到義大利第三大的西雅那銀行違約風險飆升,歐洲銀行業的岌岌可危。在銀行股領跌下,法、德、西、義等歐股大盤6日開低走低,盤中跌幅均在2%以上。美股道瓊早盤也大幅震盪,一度跌逾百點。

法國興業銀行董事長兼前歐洲央行(ECB)理事斯馬吉(Lorenzo Bini Smaghi)指出,歐洲銀行體系面臨「系統性危機」,政府必須接受動用納稅人的錢為銀行紓困、做為防止危機的的最終手段。

義大利銀行業共背負3,600億歐元(3,890億美元)的壞帳,愈來愈多義大利大型金融機構面臨增資壓力,而該國紓困基金遠不足以因應英國脫歐帶來的動盪。義國政府正與歐盟主管機關協商,尋求獲歐盟同意紓困。

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歐洲銀行逾放比資料來源:世銀、華爾街日報

市場不確定性與日俱增,導致義大利銀行業債券與股價大幅下殺,在全球負利率環境下,背負高額壞帳的銀行業者承受巨大壓力,英國脫歐更讓情勢每況愈下。信評機構惠譽發布報告指出,「英脫」後的市場波動對義大利銀行業影響特別大,因為該國銀行業體質在歐洲國家中屬於最脆弱的一群。

消息人士指出,若定期壓力測試結果顯示西雅那銀行資金缺口過大,當局可能援引歐盟銀行破產法規第32條規定,暫時對該銀行提供紓困。

斯馬吉直言,義大利與德國都有太多不具獲利能力的銀行,有必要進一步推動合併。義大利必須加把勁處理壞帳問題,總理倫齊勢必得採取一些在政治上不受歡迎的手段,例如削減成本與裁員等等。斯馬吉說:「我們需要歐洲級的解決方案,目前我們只有個別國家的解決方案,有必要研擬備案。」

忘了英脫吧 義脫可能才真正拆了歐盟
經濟日報 記者廖玉玲╱即時報導

當全世界都把目光投向英國時,很少人知道歐洲最大的未爆彈其實埋在另一個角落。

Business Insider網站報導,若仔細檢視義大利的經濟數據、銀行帳目和即將來臨的公投,就會發現義大利才像是一顆隨時準備引爆的炸彈。義大利的金融體系現在極不穩定,而預訂10月舉辦的修憲公投,殺傷力絕對不亞於英國脫歐公投。

德意志銀行的評估指出,這場為參院改革進行的公投萬一未過關,由倫齊率領的現任執政團隊可能瓦解,讓義大利重回前總理貝魯斯科尼當年被罷黜後政壇一團亂的災難狀態,勢必進而重創義大利原本便已脆弱的經濟。

花旗形容,這場公投或許是歐洲今年除英國脫歐外最大的單一政治風險。

而政治災難的效應很快就會擴及金融與經濟,根據企業遊說團體Confindustria的估算,如果倫齊提出的改革案未獲多數選民認同,義大利經濟將陷入衰退,接下來就是資本大量外逃、義大利公債殖利率飆高。

而義大利此刻已無法再承受上述任何衝擊。

不僅是這個國家的經濟和政治目前已處於混亂狀態,其銀行體系也存有非常、非常嚴重的問題。義大利銀行業共有3,600億歐元壞帳,相當於國內生產毛額(GDP)的25%,且銀行業提撥的壞帳準備金不足,使銀行體系短缺約400億歐元資本。這個數字其實並不是很可怕,問題是義大利經濟長期疲軟,實在沒有太多餘裕可救銀行。

義大利政府的債負目前約達GDP的140%,在歐元區僅次於希臘。

而這也是布魯塞爾所擔心的。義大利已找歐盟求援,但目前為止都遭拒絕,因為這違反歐盟的法令。

倫齊據稱打算無視歐盟的規定,直接介入捍衛本國的金融體系。金融時報引述消息來源報導,義大利政府「願意竭盡所能(保護銀行),不排除單邊行動,不過那是最後手段。」倫齊本人則曾經說過,他不會「被學校老師說教」。

看起來在最壞的情況下,義大利已不惜與歐盟撕破臉,後續會引發什麼效應,恐怕比英國脫歐更不可測。

英脫烏雲不散 外匯權威人士:未來三個月美元將轉強
 經濟日報 記者任中原╱即時報導

分享預估匯率最為準確的寶盛集團預測,美元將繼續維持強勢。寶盛外匯主管柯爾指出,「從安全貨幣的角度來看,目前投資人持有的美元部位不及日圓;由於『英脫』的影響還將持續數周,甚至數月,美元將出現自然的需求。未來3個月美元將轉強」。

柯爾看好美元是基於美國經濟強勢,且交易商低估了聯準會升息的可能性,升息將帶動美元升值。

柯爾預估第3季末時歐元對美元將貶2%,從目前1.11美元貶到1.08;日圓對美元將貶值4%,從102貶到106;英鎊對美元將從1.30貶到1.16,因為房地產基金相繼關閉將使市場對英國經濟的信心蒸發殆盡。

加拿大帝國銀行也預測第3季美元將轉強,主因各國央行的貨幣政策將益發背離;美國今年仍將升息,歐、英、日央行將擴大寬鬆。預測第3季末歐元將貶到1.06-1.07。

市場忙避險 日圓續漲日股跌 人民幣近六年低點

【記者廖玉玲╱即時報導】日圓今天(6日)再度上揚,逼近兩年半新高水準,英國脫歐的疑慮重新升高,投資人又躲回避險資產。日本股市連續第二天下滑,亞洲股市也普遍走軟。人民幣中間價調降0.39%至6.6857元,創2010年11月初以來最弱。

Topix與日經225指數在東京早盤同步開低走低,跌幅擴大到2.2%左右;日圓升值0.6%,報101.1日圓,接近兩年半高點。

日本亞洲證券集團副總經理Mitsuo Shimizu說,市場擔心歐洲匯拖累全球經濟惡化,「英國經濟前景充滿變數,一片混沌,英鎊近來疲軟可能鼓勵炒作日圓的投機風。」

目前已開盤的亞洲股市全面下跌,除紐西蘭外,台、韓、澳跌幅都超過1%,日股跌幅逾2%,災情最慘。

中國1個月和3個月Shibor同創近三周最低,分別為2.8560%和2.9530%。

FROM:聯合新聞http://money.udn.com/money/story/5599/1812087?ref=tab20160707 http://money.udn.com/money/story/5641/1809964?ref=tab20160706

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